Esta semana inicio con la publicación de los Paradise Papers, donde se filtró el nombre de varias personalidades de talla mundial, como el presidente Donald Trump, la reina Isabel; Bono, vocalista del grupo U2, y Madonna, entre mucho mas. Estas personas, al parecer, y luego de un año de investigaciones, están relacionadas con la utilización de paraísos fiscales para el resguardo de activos. Lo mencioné en un articulo anterior, existen dos problemas relacionados con el dinero, el primero es no tener ni un centavo y el segundo es tener demasiado dinero, y para muestra un botón. El exceso de dinero ha llevado a estas personas a involucrarse en situaciones ilegales que pueden manchar su reputación, de acuerdo con lo que establezcan las autoridades.
Para responder la pregunta, ¿quiénes lavan dinero en Quetzaltenango? Analizaremos dos conceptos claves que se relacionan con las filtraciones de documentos que fueron publicadas esta semana, el primer concepto: Lavado de dinero, es el conjunto de operaciones realizadas por una persona individual o jurídica con el objeto de ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. Se lleva a cabo mediante la realización de varias operaciones encaminadas a encubrir cualquier rastro de origen delictivo de los recursos.
El segundo concepto: Actividad delictiva, es toda actividad que va en contra de la ley y que es castigada por ella con una pena grave. El dinero que se lava en Quetzaltenango proviene de actividades delictivas como narcotráfico, corrupción, extorsión y robo de vehículos; siendo estas las más comunes en el área. Estos fondos toman forma de productos y servicios ofrecidos por empresas de cartón. De acuerdo al reporte estadístico 2017, de la Secretaría Técnica del Consejo Nacional de Seguridad, Quetzaltenango ocupa el 4to. lugar de los departamentos con mayor índice de criminalidad, siendo Guatemala el primero.
Las personas jurídicas que prestan servicios de intermediación financiera juegan un papel importante dentro de la lucha contra el lavado de dinero en Guatemala, están sujetas y obligadas a dar cumplimiento a la Ley contra el Lavado de Dinero u otros Activos, que ordena reportar las transacciones sospechosas (RTS) de las personas que utilicen sus servicios. José Arévalo, jefe de la Superintendencia de Bancos (SIB), informó que la Intendencia de Verificación Especial (IVE) registró un aumento del 60 % en reportes de transacciones sospechosas de las entidades del sistema financiero, en el periodo de enero al 6 de octubre de este año.
Una de las características más comunes para identificar a un lavador de dinero es por medio de un crecimiento económico acelerado en un periodo de tiempo corto. Los ingresos provenientes de sus negocios o servicios no están de acuerdo a su estilo de vida. Las penas por el delito del lavado de dinero van de los 6 a 20 años de cárcel, más una multa igual al valor de los bienes o productos del delito; el comiso, pérdida o destrucción de los objetos provenientes de la comisión del delito, pago de costos y gastos judiciales, y la publicación de la sentencia en por lo menos dos de los medios de comunicación social escritos de mayor circulación en el país.